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正文摘录:

拨备率若提高至40％，，则意味着需再拨备人民币100亿元。标准普尔则估计，中行将于首三季拨备的基础上，再额外拨备少于34亿美元，这相当于200多亿人民币。记者了解到，中行持有的ABS、cD0评级及其所占比例在2007年中报中有所体现，但三季度报中却并未涉及相关评级。而据业内人士介绍，伴随这些次贷债券不断到期，它们中的一部分甚至大部分已经无法兑现，因而应该有所调整。据其介绍，中行去年8月发布“乐观”公告的基础是，中报(截至2007年6月底)中次贷资产获AAA级评级的较多，约占A.BS的。75％强。但由于次贷危机加剧，原有的评价标准几乎每个月都在发生改变。特别是2007年四季度，包括花旗在内的欧美金融机构纷纷提高拨备或预告损失，但中行却未公开任何实际损失情况。“由于目前中行次贷债券价值核算比较复杂，一些未到期的债券可能价值已经不大，但银行方面不愿意立刻计入损失。也正是基于这样的考虑，我们并未对次贷债券大幅度提高拨备。”一位不愿透露姓名的中国银行系统内部人士向《中国经济周刊》表示。对此，国外评级机构做出了他们的判断。穆迪认为，中行将在次贷危机中损失20亿美元。他们的压力测试评估结果显示，中行的ABS持有量(74.51亿美元)的估计潜在损失平均为25％，而其cD0持有量(4.96亿美元)的估计潜在损失则平均为400A，，总计损失逾20亿美元。惠誉则认为，损失可能高达次贷资产余额79.47亿美元的30％～50％，即23.8亿～39.7亿美元。穆迪还认为，假如发生以下情况，中行的次贷相关投资将可能遭受进一步损失：中行获得AAA评级的ABS和离ij诮l砖法Ⅲ}IJ{々}财产规划与倚理!方察离；：!公Id、域!々l'公Id}l训J。j竹I{I!堍卟公川泞特矗lIlJ，商，…川…}-q扣、一：㈦L㈦咐托f1)!l：资nI{2资月I{蟹cD0投资的比例并不如假设的那么大，或是并非像假设的平均分布为ABS和cD0这两种资产组合；或者美国市场状况在2008年严重恶化。囹(责编：李倩E—mad：zgjjzk.2@sina.C()ln)、／，＼竹脏占.)n.韭t：~lWi信托及私人基金设立与臀理一；hl,41t，{℃☆和贸码战吣说¨¨li；弘L，，汁训，会.1和11I川“l{暂《hrnmvFvnⅣ.mfM莲r嗍.L~afltlfi.11l‘